Интернет-мошенничество: инвест-фонды (HYIP)

Дмитрий Качалов

  В 2008 году очередной случай лохотрона, реализуемого в Сети, был зафиксирован в Саратове. Жертвами фонда "Ульвес", являвшегося по сути "финансовой пирамидой", стали более 3 тысяч саратовчан. Злоумышленники предлагали зарегистрироваться на сайте ulwes.com в Интернете, перевести деньги и получить доход в размере 7500% годовых. Уверовавшие саратовчане перечисляли суммы от 5 до 1200 евро. Преступники же обещали своим жертвам пожизненные ежемесяxные выплаты, в 75 раз превышающие вложения. Число вкладчиков быстро росло за счет родственников и знакомых. Организаторов ищет Интерпол.

  В Интернете часто создаются так называемые высокодоходные инвест-фонды (HYIP - High Yield Investment Program), где вам предлагают вложить средства для того, что бы заработать на высоких процентах. В данной статье мы рассмотрим, как работает данный вид мошенничества.

  Как правило, такие фонды строятся по принципу "пирамиды". Пока рост количества пользователей и вложений большой, проект исправно платит высокие дивиденды за счет вновь поступавших денег, создавая иллюзию, что бизнес работает и приносит стабильный доход. Как только пользователей становится много, а темпы роста вложений снижаются, выплачивать дивиденды становится невыгодно, и проект закрывается, оставив целую армию вкладчиков ни с чем.

  Так, достаточно популярный в свое время инвестиционный проект WebMoneyInvest.Com проработал свыше 6 месяцев, выплачивая дивиденды свыше 21% в месяц. После этого проект закрылся, присвоив деньги более 1000 вкладчиков. По данным oWebMoney.Ru владельцами этого проекта было присвоено 15 000 wmz (электронная валюта Webmoney, эквивалентная долларам США). Ранее свой след в печальной истории интернет-обмана оставили так называемые DDDFond (собрал более 500.000 WMZ с 9000 вкладчиков), e-fip (собрал около 20.000 WMZ с 1000 вкладчиков), а также ряд других проектов. Все они до поры казались честными и успешными, но однажды прекратили свою работу, а вклады так и не вернули.

  Ряд проектов в Cети выполняет функцию мониторинга существующих и вновь появляющихся проектов, сулящих хорошую прибыль вкладчикам. Показательно примечание на одном из таких ресурсов:

  «Сайт носит исключительно информационный характер, мы не рекламируем ни один из представленных проектов. Факт того, что проект делал выплаты ранее, не является гарантией его выплат в дальнейшем. Не вкладывайте то, что не можете позволить себе потерять».

  Что еще полезно знать:

  (1) HYIP-ы действительно платят какое-то время, поэтому мошенничество не выглядит явным. Но здесь не может быть никакой стратегии, есть только один фактор, как в казино - повезет или нет.

  (2) Еще один немаловажный момент - это сумма инвестиций. Обычно начинается с 1 доллара, и потерять такую сумму не представляется проблемой, вроде как не жалко. Хотя это изначально неправильный подход. Так как количество обманутых вкладчиков может достигать огромных цифр, доходы афериста достаточно велики.

  (3) Многие HYIP-программы декларируют, что они получают доходы от какой-то деятельности, но в реальности большинство HYIP-ов работают по одной незамысловатой схеме, которая называется схемой Понзи. Название это произошло от фамилии Чарльза Понзи, который еще в начале 20 века получал вклады от населения, обещая, что благодаря некой хитроумной схеме доходность составит 50% через 90 дней. В действительности схема работала только до тех пор, пока поступали деньги от вкладчиков - Чарльз Понзи просто использовал новые финансовые поступления для выплаты ранних обязательств. Интернет дает ряд преимуществ людям, использующим данный инструмент. Он позволяет обращаться к огромному количеству людей и при этом сохранять анонимность.

  (4) Часто мошенники предлагают вам не самостоятельно вкладывать деньги, а отдать их для преумножения специалистам на различных финансовых рынках. Вот пример подобного предложения, пришедшего по электронной почте: «Сверх выгодные forex-инвестиции! Минимальный вклад 1$! Вам не нужно торговать самому, за вас это сделают опытные трэйдеры. Просто сделай влад и смотри как преумножаются твои деньги! wyuwkvzij: http://ххххххххх.su exxndhivi».

  Как правило, никакой конкретной информации по поводу источников дохода у такого фонда нет. Зато часто встречаются слова о профессиональной команде и якобы секретной схеме, тщательно скрываемой от банков, государства и бизнес-структур.

Кто виноват?

  Вот выдержки из претензий к одному из HYIP-фондов, небезызвестному DDDFond, взятые из сервиса Арбитража, который является постоянно действующим сервисом разрешения споров между участниками системы WebMoney Transfer:

Интернет сайт: http://dddfond.com/
Количество претензий: 8
Дата первой претензии: 23.11.2002 18:11:38
Дата последней претензии: 29.03.2007 19:36:49

«Я сделал вклад на сайте Давайте делать деньги 2WMZ и не могу их забрать».
«На моем счете в этом фонде примерно 294.34 WM (Wed Jan 29 07:05:45 2003г. (GMT)).

Забрать вклад невозможно на данный момент, не смотря на гарантии.
Новостей от данного фонда никаких.

Похоже что это была афера, хотя надежда еще есть...».

«Этот проект уже бездействует около 3 месяцев, и все попытки связаться с ихним менеджером оказываются тщетны. Надеюсь что у них когда нибудь совесть проснётся.»

«Вложил деньги. Ничего не вернули. Да и домен уже продаётся... Интересно, неужели найдутся покупатели, готовые выложить за этот домен 5000$???»

  Упоминание Арбитража WMT неслучайно - обманутые вкладчики часто обращаются со своими проблемами к платежной системе. Но может ли она помочь? Вот что говорит Елена Варламова, директор по маркетингу WebMoney Transfer: "На сегоднящний день в Сети не существует 'честных и успешных' инвестиционных проектов, способных обеспечить стремительное приумножение средств. Причем с точки зрения системы WMT обманутые таким образом вкладчики являются не пострадавшими, а нарушителями, поскольку не соблюдают Соглашение о борьбе с незаконной торговлей."

  А вот что рассказал "Вебпланете" директор по внешним связям WMT Петр Дарахвелидзе, которому мы задали еще несколько вопросов по этой теме:

  - На ваш взгляд, встречаются ли в сети честные/успешные HYIP?

  - Это невозможно по определению. HYIP - незаконные и не лицензируемые попытки привлечения средств вкладчиков, паразитирующие на относительной анонимности Интернета и неграмотности пользователей. Мы не хотим уподобляться банковскому официозу и прятаться за громкими словами. Но, задайте себе вопрос сами - кто из HYIP раскрывает механизм получения своих десятков и сотен процентов годовых? Встречаются ссылки на "валютную торговлю", но это примерно то же самое, что заявить "наш честный и успешный HYIP дает вам 100% годовых, потому что мы знаем секрет победы в казино".

  - Как часто вам приходится сталкиваться с жалобами на мошенничество в этой сфере?

  - В последнее время крайне редко. Все за много лет привыкли, что WebMoney жестко пресекает пирамиды и схемы Понци. Для обслуживания HYIP-ов существуют специальные "мусорные" интернет-валюты.

  - Какие суммы мошенники присваивали себе и какие удавалось у них отбить/заблокировать?

  - Последнее такое дело было свыше пяти лет назад. Масштаб его просто не сопоставим с тем, что творилось в США с 12DailyPro и аналогичными "фондами", присвоившими десятки миллионов долларов.

  - Что делать тем, кто понял, что они попались на удочку мошенникам?

  - Увы, "привлекательность" этих схем как раз в том, что, отдав свои денежки, вы оказываетесь в положении Буратино перед Лисой Алисой и Котом Базилио - а именно, в полностью беспомощном положении. Даже "акционеры" МММ имели гораздо больше шансов получить хоть что-то, чем люди, заплатившие шут знает кому, шут знает за что, шут знает чем. Надеюсь, ваша статья поможет пользователям не вестись на громкие и непонятные обещания, и никогда не отдавать деньги кому попало.

Рекомендации по защите

  Если вы не хотите оказаться в подобной ситуации, будьте очень внимательны, выбирая, куда вкладывать деньги. Руководствуйтесь рядом простых и понятных правил.

  1. Не вкладывайте деньги в инвестиционные фонды без образования юридического лица и соответствующих разрешительных бумаг.

  2. Слишком высокий процент дохода должен сразу вызывать опасения.

  3. У серьезной организации должен быть юридический адрес и офис. Если на сайте вы не видите никаких контактных данных, то скорее всего это обман. Хотя часто мошенники выкладывают адрес не существующего офиса и дают телефон, где сидит специально нанятый для этого человек.

  4. Отсутствие WM-аттестата. У настоящего фонда обязательно должен быть аттестат доверия, который можно легко найти на главной странице! Но здесь вы не должны забывать о том, что существуют различные мошеннические пути получения такого аттестата.

  5. Информация о фонде пришла в спаме? Серьезные организации никогда не занимаются спамом.

Что думают сами мошенники

  И самое интересное я оставил вам напоследок. Это письмо мошенников фонда invex.org своим обманутым вкладчикам. Данный фонд более года с момента своего запуска занимал первые места во всевозможных мониторингах. Это письмо получило огромную известность и до сих пор остается актуальным для понимания того, как работают HYIP.

  Для начала - отзыв одного из вкладчиков еще до того, как этот фонд был закрыт. Своего рода "реклама успеха". Участник форума пишет:

«Invex.org
супер hiyp
Три плана:
1. Silver: от $20 - 100% за 6 недель
2. Gold: от $100 - 100% за 5 недель
3. Platinum: $5000 - 100% за 4 недели
Так же бонус, если не брать прибыль один квартал то ещё +15%.

Инвестировал первого апреля $20 и сейчас сразу получил $72.
Сейчас инвестировал ещё $200.
Думаю не каждый hiyp может похвастатся что в него инвестировано $ 1 309 980. И ещё инвестируется около $10 000 в день.
Так же прибыль можно скидывать на дебетную карту и с неё снимать деньги, они работают с картами mygcard
Платит точно в назначенный день каждую неделю.
Есть форум, рассылка сообщений, "живая" поддержка, админ отвечает на вопросы в течении нескольких часов. Сайт шифруется SSL.
Рэйтинг на hiypmonitor
2% от суммы рефералов, раньше было 5%. Но сейчас уменьшают и скоро совсем откажутся от реферальной программы, наверное достаточно разрекламирован и что бы инвесторы сами себя не реферили.

Самое главное гарантируют что инвестированную сумму всегда смогут вернуть.
Поддерживают: E-gold, E-bullion (от $100), банковский перевод (от $50 000 ).

Сайт падал уже три раза из-за аттак, но быстро восстанавливался, сейчас говорят что только на хостинг у них уходит $4 500 в месяц.
Есть все контакты: форма, email, телефон, факс.
Прикрепляю скрин платы в e-gold».

  А вот текст письма организаторов фонда - после того, как он закрылся, обманув своих вкладчиков (оригинал на английском здесь):

ОТ INVEX GROUP

Дорогие игроки Invex LTD!

Перед вами длинное послание, и это будет последняя весточка от нас... до тех пор, пока мы не откроем следующий HYIP. Мы настоятельно советуем вам не терять свое время, пытаясь отыскать нас. Специально для кибер-детективов рассказываем, как работаем.

1 - Основа всего - 100% фальшивые документы. За $200 можно выправить прекрасный пакет документов, выглядят лучше настоящих.

2 - На эти фальшивые документы мы сняли отличные апартаменты с быстрым Интернетом в замечательном городке на берегу моря. Мы купили новый компьютер и ноутбук, на который установили свежий софт.

3 - Мы открыли счет в банке с помощью все тех же фальшивых документов, на который положили немного денег и получили подлинную дебитную карточку.

4 - Создали счет в e-gold, который пополнили деньгами с банковского счета.

5 - Немного позже мы открыли счет в e-bullion, пополнив его... вашими деньгами, дорогие идиоты-инвесторы.

Итак, в наличии e-gold, Интернет, место для сна, еды и пр. - и все это без возможности отследить нас. Основной вопрос был следующий: "Должны ли мы открыть настоящую компанию?". Мы решили, что НЕТ. Люди так глупы, что поверят всему, что прочитают. И знаете что? Invex Ltd. и Lomax Group Corp. - чистой воды фантазия.

Итак, теперь можно начинать работать!

1 - Регистрируем домен и заказываем сервер в katzglobal (идеальный вариант для мошенников!), оплачиваем с e-gold.

2 - Позже заказываем выделенный сервер и оплачиваем кредиткой с банковского счета, см. выше.

3 - Арендуем Prolexic - оплачиваем банковским переводом с e-gold через обменник, деньгами идиотов-инвесторов.

Специалистам, желающим отследить нас по IP, мы дружески советуем зайти на Google и посмотреть материалы по JAP, Freenet, I2P, TORR и т.д. Вы поймете, что наш IP может быть какой угодно локализации (прогоняется через сервера, которые не могут отслеживать адреса). И даже если вы в итоге докопаетесь до последнего IP, то найдете место, где мы жили и которое покинули несколько недель назад - тот самый офис у моря. Компьютеры мы пожертвовали на благотворительность, жесткие диски уничтожили.

Другие профи скажут: "Давайте отследим деньги!" Отличная идея, но не забывайте, что спецслужбам не удается отследить даже ******* исламских террористов.

Как мы вывели ваши приятные пожертвования? Это просто, спасибо mygcard, поддерживающих сотни анонимных дебетовых карт, которые мы и наши друзья используем в разных странах! Ален Виньярд из mygcard получил от нас $20.000 на руки, за помощь в поиске ATM без ограничения "$800 в день" и за разъяснение, как использовать эти карты наилучшим образом. Ален попытался кинуть нас позже, но это другая история...

Мы также использовали банковские переводы с лучших обменников, у которых нет никаких проблем с отправкой $100,000 или $200,000 каждые 3 дня в банки Панамы, BVI и других приятных оффшорных зон, за пределами Еврозоны и Штатов. Попробуйте отследить деньги там, дорогие друзья!

Ах да, об обменниках. Работали мы тут с одним из Австралии, у которого на сайте написано, что проверяет "все данные клиентов", и которого мы сначала побаивались из-за этого. Ха! Его комиссия 2%, а мы дружески предложили ему на 2% больше "для сохранения приватности". Посмотрите на наш диалог по email:

ОН: 2% дополнительно - очень хорошее предложение, но чисты ли ваши деньги? Мы не работаем с мошенниками.
МЫ: Конечно! Да как вы могли подумать! Мы честные бизнесмены и просто не хотим "светиться".
ОН: OK, я вижу вы честные ребята, переводите мне деньги и 4% комиссии вместо обычных 2% меня устроят.

Спасибо вам, мистер G. ))

Так как у меня хорошее настроение, я скажу вам еще кое-что: большинство крупнейших HYIP открыто нами, командой профессионалов. И когда другие покушаются на наш рынок - оп! Если это интересные люди, мы стараемся подкупить их, если нет - DDOS атаки вырубают их сайты. Чтобы быть уверенными в высоких оценках, мы также платим нескольким мониторинговым проектам, в том числе крупнейшим и "наиболее надежным" (ХАХАХА)!

Наш бизнес - делать деньги. Мы используем 20% полученных денег для помощи бедным, 20% отдаем некоторым "политическим" группам, борющимся против ислама (Эй, ребята из Эмиратов, Бахрейна, Кувейта и т.д. и т.п., вы читаете это? СПАСИБО ВАМ, и баланс - в нашу пользу!)

У нас одновременно работает дюжина HYIP, одни закрываются, тут же открываются новые! Мы работаем так уже несколько лет и все идет отлично!

Но знайте, вполне МОЖНО получить доход в HYIP: просто делайте это БЫСТРО! Пример: teamaaronshara@bellsouth.net получил в Invex от нас $6,580 прибыли комиссионными от таких идиотов, как вы. Эти люди - настоящие подонки: они делают деньги на Ваших потерях!

Как сказал сообразительный парнишка на одном из форумов, "не было никаких гарантий, поэтому не надо кричать". ДА! Мы никогда и никому не даем гарантий (исключение план Titanium, и знайте, что из ЭТИХ ребят никто еще не кричал на вашем форуме, угадайте почему!) Мы даже рекомендуем желающим гарантий идти в их местные банки. Они не хотят? ЭТО ИХ ВЫБОР!

Когда мы читаем ваш и другие форумы, мы смеемся! Большинство из Вас уже теряло деньги в других HYIP? В наших HYIP'ах - уж наверно, точно. Вы не хотите понять то, что ясно даже ребенку! Итак, вы продолжаете "инвестировать" здесь и там, и это хорошо - ДЛЯ НАС! А вот хорошо ли для вас - не уверен. Когда я вижу ВЕЛИКОГО СПЕЦИАЛИСТА, который гордо говорит, что потерял $40,000 в Invex, но обязательно отыграется на других HYIP - мы смеемся, падая со стульев )))) Многие фонды в его новом списке "не-понзи" - наши... ))))

  Как видите, даже попавшись на удочку мошенникам, многие не останавливаются и мечтают отыграться. И мошенники сами признают, что только и мечтают о таких "клиентах".